- 172,8 millones ( 78,8%) frente a 103,4 millones de resultado bruto (-17,2%).
- Eso sí, ha provisionado fuertemente: 292,5 millones, un 30,5% más.
- El margen 'financiero puro' crece un 4,3%, muy por debajo de la media del sector.
- La cartera de participadas industriales le aporta 40,8 millones, aunque bastante menos (-27%) que hace un año.
- En definitiva, la entidad continúa en su línea: mucha solvencia, poca rentabilidad.
En la tarde del jueves,
Kutxabank ha presentado sus
resultados del primer semestre, pero las cifras son para celebrar más bien poco. Y es que la entidad vasca sigue dormida, pues ha salvado su cuenta de resultados gracias al
Resultado de Operaciones Financieras (ROF), que es
pan para hoy y hambre para mañana.
En concreto, el ROF ha ascendido a 172,8 millones de euros, un 78,8% más superior al de hace un año. Pero esta cifra contrasta y mucho con el
resultado bruto (resultado antes de impuestos), que ha sido de 103,4 millones (-17,2%).
Por su parte, el resultado atribuido, es decir, lo que entenderíamos por beneficio consolidado o neto, se ha situado en 122,7 millones, un 18,8% más. Una cifra en la que hay que subrayar la aportación positiva de CajaSur, que ha sido de 10,2 millones.
Eso sí, a pesar de seguir dormida, Kutxabank
ha provisionado fuertemente. Y es que ha dedicado 292,5 millones a ello, lo que supone un 30,5% más que en el mismo periodo del año pasado. Esto podría deberse a un alto índice de
mora, pero esta posibilidad se descarta al ver que continúa descendiendo y presenta una mejora de 135 puntos básicos, situándose el ratio en
9,32%, en línea con la media del sector bancario.
El
margen 'financiero puro' (margen de clientes) crece un
4,3%, muy por debajo de la media del sector, que está en el entorno del 20%. De esta manera, se sitúa en 495,1 millones, fruto de un margen de intereses de 313,6 millones ( 3%) y de unas comisiones de 181,6 millones ( 6,5%). Es decir, que en el negocio típico bancario Kutxabank está algo flojita.
Por su parte, la cartera de
participadas industriales le aporta 40,8 millones, pero bastante menos (-27%) que hace un año. Entre ellas, conviene que recordemos a
Euskaltel, de la que es accionista de referencia, la cual salio a bolsa el mes pasado.
Otros aspectos que conviene destacar son el aumento de la inversión crediticia, de los préstamos hipotecarios ( 50%) y de la financiación a pymes ( 31%).
En definitiva, la entidad vasca continúa en su línea: mucha solvencia y poca rentabilidad. Respecto al primer aspecto, el Grupo Kutxabank ha logrado mantener la tendencia al alza de sus principales indicadores: la Ratio Core Tier I ha alcanzado el 13,9%, 1,2 puntos más que a cierre de 20144 y la Ratio de Solvencia Total ha sido del 14,3% ( 1,2%).
Cristina Martín
cristina@hispanidad.com