Resultado discreto de Banca March en el primer semestre, con un margen financiero, que incluye las comisiones, un 17% inferior al del mismo periodo de 2024. El margen de intereses también cayó, en línea con el sector, que acusó la bajada de los tipos de interés, aunque en el caso de Banca March lo hizo de una manera más significativa, un 12,7%.
El margen bruto se redujo un 3,4%, hasta los 327,6 millones, mientras el resultado de la actividad de explotación cayó un 25,6% y no superó los 119,5 millones. Así llegamos al resultado de los seis primeros meses del año, que fue de 86,6 millones de euros, un 26,4% más que en junio de 2024.
En el comunicado remitido este viernes a los medios, la entidad achaca el bajón del beneficio a la potente inversión en tecnología (85 millones de euros), un 39% superior a la del año anterior. Ahora bien, esta inversión no justifica la caída del margen financiero, que la entidad explica por el descenso del Euribor durante el primer trimestre del año, aunque lo cierto es que esta caída no afectó tan negativamente a gran parte del sector.
Lo más positivo de la entidad que preside Juan March de la Lastra fue el crecimiento comercial. El negocio de Banca Personal aumentó un 15% en número de clientes y un 18% en volumen de negocio, mientras que Banca de Empresas creció un 15% en volumen de negocio.
El balance también creció a buen ritmo: los préstamos y anticipos alcanzaron los 9.911,8 millones, un 10,1% más, los recursos totales se situaron en los 16.901 millones, un 8,2% más, los depósitos a la clientela, aumentaron un 8,3%, hasta los 14.017,5 millones y el patrimonio neto se situó en los 2.629,5 millones, u 9,6% más que un año antes. Banca March cerró el mes de junio con un activo total de 23.559,3 millones, un 9,9% más que en junio de 2024.
Aunque el resultado fue discreto, como decimos, las principales ratios tuvieron una evolución positiva. La morosidad sigue siendo una de las más bajas del sector y se situó en el 1,31%, frente al 1,81% del año anterior. La ratio de cobertura aumentó hasta el 71,22%, frente al 51,89% anterior, la de solvencia cerró junio en el 25,45%, frente al 20,93% anterior y la ratio de capital Tier 1 pasó del 20,93% de junio de 2024 al 25,45% actual.